Основы инвестирования в ПАММ счета
-
Binarium
#1 на рынке! Лидер народного рейтинга за 2020 год! Бонусы за открытие счета, гарантия честности! Лучший выбор для новичков!
-
FinMax
Идеально для опытных трейдеров! Основное преимущество — большое количество торговых инструментов.
Основы инвестирования в ПАММ счета
Торговля на валютном рынке, конечно, связана с определенным риском. Однако и в этом случае можно получать стабильную прибыль. Для этого просто необходимо, быть в курсе двух основополагающих принципов инвестирования:
- Надо работать с самыми успешными управляющими, которые показали себя с хорошей стороны в течение длительного периода времени (примерный период статистики по успешной торговле не менее полгода).
- Далее, надо очень грамотно распределить деньги между ПАММ счетами, тем самым создав себе портфель. Но нельзя ни в коем случае вкладывать деньги только в один счет. Надо задействовать хотя бы три или пять ПАММ счетов, так риски ваших вложений не будут на 100% зависеть от единственного управляющего.
Основы инвестиций в ПАММ счета
Инвестирование – увлекательнейшее занятие, которое может быть очень прибыльным, если изучить все нюансы этого процесса. Чтобы вложения в ПАММ стали источником дохода, необходимо подойти к этой деятельности максимально ответственно. С чего начать? Конечно, с изучения основ инвестиций.
Что такое ПАММ-инвестирование?
Это вложение денег в счёт трейдера, объединяющий средства управляющего со средствами одного или нескольких инвесторов. По сути, ПАММ-инвестирование представляет собой доверительное управление, при котором инвестор передает деньги в управление опытному трейдеру.
Что нужно знать о ПАММ
- доход и убытки инвесторов делятся пропорционально вкладу каждого участника;
- инвестор полностью контролирует собственные средства;
- в любой момент можно зафиксировать финансовый результат.
История появления первых ПАММов
Аббревиатура расшифровывается как Percent Allocation Management Module (PAMM или ПАММ). Под этим термином понимается модуль, который в автоматическом режиме управляет процентным распределением средств, переданных в управление. Сама передача средств – понятие условное, деньги никуда физически не перемещаются.
Патент на ПАММы принадлежит Альпари. Закономерно, что у этого брокера наибольшее количество ПАММ счетов, некоторые работают по 4-5 лет, а совокупный объем инвестированных средств исчисляется миллионами долларов.
Как инвестировать в ПАММ-счета?
ПАММ – это в первую очередь инвестиции, поэтому здесь работают 2 основных правила инвестора, нужно:
- тщательно выбирать направление инвестиций (в нашем случае управляющего);
- формировать диверсифицированный портфель, включая в него несколько счетов с разным уровнем риска и стилем торговли.
При таком подходе риск снижается до минимума.
Чтобы инвестировать в управляющего, нужно перейти в рейтинг, выбрать управляющего и нажать кнопку «Инвестировать».
Как выбрать ПАММ-счёт?
К сожалению, универсальных рецептов, гарантирующих «попадание в десятку», ещё не изобрели. Однако существует несколько признаков, помогающих отличить перспективный ПАММ-счёт от заведомо провального.
-
Binarium
#1 на рынке! Лидер народного рейтинга за 2020 год! Бонусы за открытие счета, гарантия честности! Лучший выбор для новичков!
-
FinMax
Идеально для опытных трейдеров! Основное преимущество — большое количество торговых инструментов.
Срок жизни – чем старше счёт, тем больше у него шансов успешно работать и впредь. Желательно инвестировать в управляющих, работающих не менее полугода.
История счёта – изучение предыдущих сделок даёт возможность проанализировать стратегию управляющего и определить рискованность вложений.
Объём личных средств управляющего – считается, что ситуация, когда трейдер торгует, в том числе, и на свои деньги, снижает риск того, что счёт будет «слит». Однако от ошибок и провалов не застрахован никто. Факт, что управляющий, так же как и вы, потерял деньги, вряд ли сильно поднимет вам настроение.
Максимальная просадка – оптимально, если она не превышает 25% от общей суммы депозита.
Особенности торговли – грамотные методы управления капиталом, ограничение убытков стопами или хеджированием свидетельствует о продуманной торговой стратегии управляющего и увеличивает общую доходность счёта.
Как повысить прибыльность инвестиций?
Многие ошибочно полагают, что для достижения высокого результата достаточно просто грамотно выбрать счёт. Необходимо постоянно следить за динамикой своих инвестиций в ПАММ-счета и своевременно принимать меры в случае нарастания убытков.
Отсюда вытекают главные правила прибыльного инвестирования:
- Диверсифицируйте вложения – создайте собственный портфель.
- Постоянно следите за доходностью портфеля – ищите оптимальные точки входа и выхода.
- Основой портфеля должны быть ПАММы с плавной динамикой доходности.
- Не вкладывайте в агрессивные счета более 10% имеющихся средств.
- Помните, что вчерашняя прибыльность не является гарантией завтрашних доходов.
В рейтинге показывается основная информация по ПАММам в зависимости от выбранных пунктов в настройках. Есть и более детальная статистика, она выдается после перехода на сам счет.
Информация о счете сгруппирована по нескольким вкладкам:
Доходность – показывается доход за все время существования ПАММа, доступен и результат по месяцам. Здесь же приводятся условия по распределению прибыли между управляющим и инвестором. Обычно с ростом инвестированной суммы управляющий забирает себе меньший процент;
Инвестиции – пункт, в котором показывается распределение средств крупнейших инвесторов, здесь же включается отображение собственных средств управляющего. При выборе обращайте внимание на структуру счета, в идеале инвесторов должно быть много, это доказывает популярность ПАММ;
Торговля – здесь сосредоточена статистическая информация по результатам торговли и кредитному плечу. Здесь находятся основные данные для анализа счета. Внимание обращайте на максимальную просадку и прибыль, а также средние значения. В нашем примере средняя дневная прибыль составляет 4,36%, а убыток – 3,25%, то есть в день на дистанции в 62 месяца в среднем профит на 34,15% превосходит убыток. Отметим и коэффициент Шарпа, считается, что если он превышает 1,0, то риск вознаграждается в достаточной степени. Также видим, что с набором капитала снижается и плечо. Это не прихоть автора, с увеличением депозита брокер ограничивает плечо;
Декларация – размещается информация по декларируемым результатам/условиям (максимально допустимая просадка, кредитное плечо) и реальным показателям;
Сравнение доходности – здесь сравнивается эффективность инвестирования в рассматриваемый ПАММ и в такие инструменты как золото, нефть и индекс S&P500;
Обсуждение – обычная ветка, в которой любой может принять участие в обсуждении работы управляющего.
Еще до внесения средств на счет потенциальный инвестор получает всю информацию о торговле. В том числе и коэффициенты Шарпа, Сортино, Кальмара и Швагера.
Принцип работы ПАММа и возможный результат
Для лучшего понимания принципа работы разберем пример. Предположим, в ПАММ со средней месячной доходностью в 10% инвестируют 3 трейдера, они вложили $4000, $6000 и $8000, собственный капитал управляющего равен $15000.
За управление автор ПАММа берет 30% комиссии. Начнем с благоприятного результата – удалось заработать ожидаемые 10%:
- управляющий получает 0,1 х $15000 = $1500 в качестве дохода со своего капитала;
- заработок за счет инвестиций составил $400, $600 и $800 соответственно;
- с учетом собственной комиссии управляющий дополнительно получил $120, $180 и $240 – всего $540;
- инвесторы получили $280, $420 и $560 соответственно. Это полностью пассивный доход, самостоятельно они не торговали.
За счет ПАММа выиграли обе стороны. Управляющий увеличил свой доход на 36%, а инвесторы заработали в пассивном режиме.
Второй сценарий – управляющий сработал в минус и по итогам месяца счет ушел в просадку -20%:
- его собственный капитал просел на $3000;
- инвесторы также потерпели убытки, их депозиты уменьшились на $800, $1200 и $1600;
- комиссия за управление в этом случае не взимается.
Отсюда главный вывод – управляющему не выгодно сливать инвесторов, он будет стараться заработать.
Заключение
Инвестируя в проверенных управляющих можно выйти на доходность порядка 10-15% в месяц, но учтите, что комиссия за управление составит 20-40% от прибыли.
С другой стороны – это на 100% пассивный заработок, от вас потребуется лишь открыть счет, пополнить его и нажать на кнопку «Инвестировать».
Так что в ПАММы можно инвестировать, но нужно предварительно проанализировать управляющих и выбрать лучших по соотношению надежности и прибыльности.
Основы инвестиций в ПАММ счета – это крепкие нервы и точный расчёт. Обязательно выводите прибыль. Опытные инвесторы говорят, что о доходности вложений можно с уверенностью судить только в том случае, если прибыль оказалась на вашей пластиковой карте или в кошельке.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Принцип инвестиций в ПАММ-счета
На данный момент вложение средств в ПАММ-счета форекс несет глобальный характер. Причина тому — по прогнозу Банка России, инфляция в 2020 году составит 12-13% и держать деньги в банках становиться практически невыгодно.
Предложение:
Для примера возьмем ПАММ-сервис от брокера Альпари. Для инвестиций ваших средств, предоставлено большое количество счетов, которые подходят для большинства запросов. Это могут быть старые, консервативные счета, со стабильным доходом в 10-15% в месяц. Либо агрессивные счета, цель которых по возможности быстро увеличить депозит в несколько раз за пару месяцев.
Инвестирование в ПАММ счета — основы и правила успешного получения профита
Инвестиции в ПАММ счета — одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.
Что такое ПАММ счет
Свое название ПАММ-счета получили от английского «PAMM», аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.
Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.
В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты. Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения — это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.
После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.
Мы инвестировали часть капитала в эти проекты:
Пример инвестирования
Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.
Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго — 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.
Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$. Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:
Роль физлица | Собственный капитал | Прибыль ПАММ участника без распределения | Доход после распределения |
---|---|---|---|
Трейдер | 1000$ | 50$ | 130$ |
Первый инвестор | 1000$ | 50$ | 30$ |
Второй инвестор | 3000$ | 150$ | 90$ |
Всего | 5000$ | 250$ | 250$ |
Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом — в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.
Преимущества инвестиций в ПАММ счета
До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями — управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.
Второй вариант сотрудничества — передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.
Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:
- Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
- Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
- Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
- Удобство в плане диверсификации — итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
- Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами — они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
- ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
- Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий — потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.
К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:
- Низкий порог входа — можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
- Исключена любая возможность мошенничества — у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
- Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний — для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
- Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
- Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
- Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации — плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
- Выбор облегчается простотой и доступностью настроек — человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.
К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.
Диверсификация — главный принцип профессиональных инвестиций
Основное правило, обязательное для инвестиции — диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.
Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.
Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации — разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.
Виды стратегий ПАММ-инвестирования
Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:
- Загрузка депозита — определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
- Просадка — убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.
Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:
- Доходность — не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
- Загрузка депозита — от 40% и больше.
- Просадка — от 50%.
Умеренные счета со средней доходностью и рисками:
- Доходность — в месяц 5-10%, за год 60-120%.
- Загрузка депозита — 15-40%.
- Просадка — 30-50%.
Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:
- Доходность — примерно 5% в месяц, за год — 60%.
- Загрузка депозита — до 15%.
- Просадка — не больше чем 30%.
Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.
Правила выбора
Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:
Опыт трейдера
Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев. За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка — его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями. Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.
Просадки
Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.
Доходность
Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика — изменение доходности на протяжении всей торговли.
Объем собственного капитала
Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства — чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.
Общая сумма в управлении
Чем больше денег отдается в «распоряжение» трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод — чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.
Рейтинг
Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.
Создание ПАММ портфеля
Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.
Самостоятельный подбор портфеля
Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель. Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности. К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.
Готовые портфели
Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов — это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.
Тактика инвестиций
Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:
Ограничение убытков
Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.
Перераспределение средств
После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.
Инвестиционный горизонт
Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.
«Уборка» портфеля
Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.
В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.
-
Binarium
#1 на рынке! Лидер народного рейтинга за 2020 год! Бонусы за открытие счета, гарантия честности! Лучший выбор для новичков!
-
FinMax
Идеально для опытных трейдеров! Основное преимущество — большое количество торговых инструментов.